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El jueves 5 de enero, La fiscal general del estado de Nueva York, Letitia James, presentó una demanda contra el ex fundador y director ejecutivo de Celsius, Alex Mashinsky. , acusándolo de estafar a decenas de miles de clientes prometiéndoles rendimientos poco realistas de sus inversiones, mientras invertía su dinero en actividades de alto riesgo que nunca fueron reveladas.
Antes de declararse en bancarrota en julio de 2022, Celsius volaba tan alto como cualquier prestamista de criptomonedas. La firma había recaudado mil millones de dólares en capital de riesgo, había hecho adquisiciones serias , y contó con un CEO magnético que predicaba con frecuencia el evangelio criptográfico en las redes sociales. Mashinsky se presentó a sí mismo como un defensor de los inversores desfavorecidos, “no solo del 1%”; a menudo se le veía con una camiseta negra que decía 'Los bancos no son tus amigos'. En mayo de 2022, la unidad minera de Bitcoin de la compañía presentó un S-1 confidencial en preparación para salir a bolsa . En última instancia, Celsius atrajo $ 20 mil millones de inversores de todo el mundo.
Especialmente en retrospectiva, las ofertas de Celsius personifican el reino de 'demasiado bueno para ser verdad'. Celsius prometió a los consumidores retornos de hasta un 17%, por nada más que entregar su efectivo a Celsius. En repetidas ocasiones, Celsius les dijo a los clientes que su dinero estaría tan seguro o más seguro que ponerlo en un banco.
La demanda del estado de Nueva York alega que todo esto fue un “esquema para defraudar a cientos de miles de inversores”. Un aspecto interesante de la demanda de Nueva York: si bien los reguladores federales no tienen claro si tratar la criptomoneda como un valor o una mercancía, la demanda simplemente hace afirmaciones sobre la base de la ley estatal. Según la demanda, según la ley del estado de Nueva York, los activos digitales son productos básicos y los productos que ofrece Celsius, como su cuenta de interés devengado (EIA), son valores. Suponiendo que esas afirmaciones se mantengan ante un juez, Celsius violó la ley desde el día en que comenzó a operar, porque nunca se registró como corredor de valores o de materias primas.
Incluso antes de que Celsius se declarara en quiebra en julio, la empresa había enviado señales preocupantes. A fines del verano de 2021, al menos cuatro estados (Alabama, Kentucky, Nueva Jersey y Texas) denunciaron que los productos de Celsius violaban las leyes estatales de valores. Luego, en noviembre de 2021, la empresa fue obligado a suspender a su director financiero , cuando fue arrestado en Israel junto con un grupo de personas acusadas de acoso sexual y fraude.
Internamente, la empresa era conocida por asumir peligrosas cantidades de riesgo para obtener esos rendimientos poco realistas. Un ex empleado dijo:
El mayor problema fue el fracaso de la gestión de riesgos. Creo que Celsius tuvo una buena idea, estaban brindando un servicio que la gente realmente necesitaba, pero no estaban administrando muy bien el riesgo.
Según un informe extraordinario de julio de 2022 de CNBC.com , muchos de los principales empleados de Celsius obtuvieron parte de sus salarios en forma de un token 'cel' que la empresa creó y manipuló el precio, según ex empleados.
Mashinsky tendrá su día en la corte; su abogado le dijo al Wall Street Journal que él “niega estas acusaciones. Espera defenderse vigorosamente en la corte”. Pero parece que cada semana trae nueva evidencia de que gran parte del universo criptográfico se construyó sobre el fraude desde el principio. Y es muy revelador que las primeras banderas importantes fueran levantadas por los estados, no por los reguladores federales.
