El colapso repentino de Silicon Valley Bank (SVB) ha enviado una onda de choque en todo el sector bancario de EE. UU., con acciones de bancos regionales como First Republic en las últimas 24 horas. Pero es más probable que la próxima falla institucional golpee a un banco de inversión que a uno regional, según Roberto Kiyosaki , inversor y autor del bestseller de 1997 Papa rico Papa pobre.
“Creo que el próximo banco en irse es crédito suizo ”, dijo Kiyosaki ayer (13 de marzo) durante una entrevista con Fox Business, “porque el mercado de bonos se está derrumbando”.
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Kiyosaki, de 75 años, es conocido por prediciendo la caída de Lehman Brothers en 2008, y ve señales de alerta similares en SVB, antes de su cierre, y en Credit Suisse ahora. Kiyosaki cree que la desaparición de SVB se debe principalmente a la mala asignación de activos y la falta de supervisión regulatoria, al igual que Lehman Brothers hace 15 años. Y la intervención del gobierno después del hecho solo exacerbará el problema y, en última instancia, perjudicará a los contribuyentes, predice.
La Reserva Federal, el Departamento del Tesoro y la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC, por sus siglas en inglés) dijeron el 12 de marzo que harán que los depositantes de SVB estén completos incluso más allá de la cantidad asegurada federalmente de 0,000.
“Lo que vi dentro de Lehman y lo que aprendimos durante el fin de semana sobre la forma en que este banco se administraba a sí mismo, es simplemente una irresponsabilidad espeluznante y la [Reserva Federal] lo permitió”, dijo Kiyosaki. “Esencialmente solo están haciendo estallar a estos malos actores”.
Sin embargo, Credit Suisse está sujeto a una mayor supervisión regulatoria que SVB debido a su tamaño. El banco suizo está en el internacional Consejo de Normas Financieras lista de bancos considerados de importancia sistémica y la Fed requiere que se sometan a un análisis de prueba de estrés anual. Estas pruebas de estrés se llevan a cabo para asegurarse de que un banco tenga suficiente capital para resistir una crisis económica, como una recesión o una caída del mercado. SVB no cumplió con el requisito de capital (activos de $ 250 mil millones) para estas pruebas.
La preocupación de Kiyosaki se centra en el mercado de bonos, que es un factor clave que provocó la caída de SVB. Cuando las tasas de interés suben, los precios de los bonos bajan. Antes de su cierre, SVB tenía una gran cartera de bonos del Tesoro cuyo valor había caído tanto en el último año que no fue suficiente para cubrir las necesidades de efectivo del banco cuando tuvo que venderse.
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Exposición al mercado de bonos e historial reciente de pérdidas
Credit Suisse también tiene una alta exposición a los activos de bonos, señaló Kiyosaki. Y eso no se ve bien además de la ya larga serie de pérdidas del banco suizo y escándalos en años recientes.
Tras sus comentarios, Credit Suisse dijo hoy (14 de marzo) que perdió mil millones el año pasado debido a una ola de retiros de clientes. El informe de ganancias también generó alarmas sobre la integridad financiera del banco. Credit Suisse estaba originalmente programado para informar las ganancias de 2022 el 9 de marzo, pero una carta de última hora de la Comisión de Bolsa y Valores que pedía al banco que revisara sus estados financieros retrasó la fecha del informe.
En su informe anual de hoy, el banco suizo dijo que su control interno sobre los informes financieros no era efectivo porque no identificaba adecuadamente los riesgos potenciales para los estados financieros. Sus acciones cayeron un 2 por ciento luego de la publicación de ganancias. Sus acciones cayeron un 67 por ciento en el último año.
Para calmar a los inversores preocupados por el impacto de SVB, el CEO de Credit Suisse, Ulrich Körner le dijo a Bloomberg hoy SVB era 'un problema algo aislado' y el banco sigue 'estándares sustancialmente diferentes y más altos en lo que respecta a la financiación de capital, la liquidez, etc.'.
